大童公估《中国保险业风险管理高级研修班》圆满结束 百余位保险理赔精英参训

  2020年10月15日-16日,由复旦大学泛海国际金融学院举办的《2020中国保险业风险管理高级研修班》顺利结业。受大童保险公估有限公司邀请,来自国内外数十家保险公司一百余位企业高管、理赔及运营部门精英翘楚济济一堂。

大童公估《中国保险业风险管理高级研修班》圆满结束 百余位保险理赔精英参训

  本次培训以“保险公司风险管理”为核心,课程涉及人工智能在保险行业的应用、养老服务与保险发展融合以及保险反欺诈,授课内容兼具实战性与前沿性,师资均在保险事务、风险管理领域有着丰富的研究和实践经验。本次培训有幸邀请到复旦大学经济学院风险管理与保险系主任许闲教授,原中国保监会副主席魏迎宁教授,上海市公安局物证鉴定中心(刑警803)副主任,主任法医师陈新老师,从多个维度与学员进行了人身保险理赔相关的知识交流和经验分享,并且传授新时代做好日常风控管理的要领和运用。

  人工智能、大数据等新科技在保险行业的应用,对整个行业造成了冲击,颠覆了传统理赔流程,并由此催生出“保险科技”的新概念、新机遇。许闲教授以《人工智能与保险传统思维变革》为题,深入浅出地介绍了保险科技的发展,保险业数字化与商业模式的转变,并且穿插了ABCD新科技在保险行业的众多运用场景。

  许闲教授认为,保险业的数字化转型体现在四个方面:从市场不透明向客户透明度转变、生产者与消费者直接对接、分散的利润率较高的商家向小规模的利润率较低的商家转变、从供给驱动(公司聚焦)转变为需求驱动(以客户为中心)。借由保险科技,可以产生诸如按需经济、交叉销售、公益情怀、保险即服务等新的商业模式。

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  ABCD新科技(即人工智能Artificial Intelligence、区块链Block Chain、云计算Cloud Computing、大数据Big Data)在保险行业的运用将助力传统保险突破发展瓶颈。以区块链技术为例,其去中心化、数据不可篡改等特征,可以有效助力保险“脱媒”,降低保险中介费用,并提高保险公司的内部风控能力,确保账本系统、资金和信息的安全。

  许教授还对2020年新冠疫情对保险科技的短期和长期影响进行了分析。他表示,疫情的爆发使全民更加意识到保险的重要性,同时也体现出了互联网保险的优势,保险直播“带货”成为一大趋势,但目前这一模式仍然有很多弊端,尚待完善。

  随着我国老龄化进程不断加快,保险与养老服务产业发展融合已成为保险行业发展的重要机遇。在国家政策的大力支持下,两者的融合可有效缓解社会养老资源的不足,为保险业持续健康发展提供了广阔的创新空间。如何抓住这一历史性发展机遇,同时预防和化解相关风险?

  魏迎宁教授在《养老服务产业与保险业发展融合》课程中介绍了保险业在养老保险/金融及养老服务这两方面的发展现状与趋势。魏迎宁教授认为,商业养老保险的保障功能将不断强化。他提出,保险公司可以开发投保简便、交费灵活、收益稳健的个人账户式商业养老保险产品;发展有助于实现养老金融产品年金化领取的保险产品,满足消费者终身领取、长期领取需求;发展与养老服务相衔接的保险产品。而对于商业长期护理保险,开发适合家庭护理、社区护理、机构护理等多样化需求的产品,寻求与护理服务的结合,建立寿险赔付责任与护理支付责任转换机制,将是未来的主要发展方向。

  而对于近几年来风口上的“保险养老社区”建设,魏教授认为并不属保险公司业务范围,只是资金运用的一条渠道。养老社区、康养小镇仍处于探索阶段,盈利模式尚不成熟。保险投资,必须依法合规,防范风险,实现保险资金的保值增值。

  保险理赔“反欺诈”是相关从业人员的一门“必修课”,需要从业者能敏锐把握风险特征,借助鉴定机构、司法机关等外部力量,内部相互协作,采取有力应对措施,从而降低保险欺诈所造成的费用损失。上海市公安局物证鉴定中心(刑警803)副主任、主任法医陈新老师从法医的视角解读保险欺诈案件,案例生动详实,有效提升了理赔从业人员“反欺诈”职业技能与法律素养。

  “在保险理赔行业,不仅需要有实践经验,更需要不断精进理论知识,这样在面对复杂、前沿的理赔案件时才能有所准备。这次培训学习信息量很大,希望经过反刍、内化后,运用到之后的工作和管理中。”“保险行业的竞争会越来越激烈,在新时代、新时期、新挑战下,提升管理水平,提高人员素质,找准发展方向,才能在行业竞争中脱颖而出。

大童公估《中国保险业风险管理高级研修班》圆满结束 百余位保险理赔精英参训

  大童保险公估有限公司执行董事兼总经理王泽涛先生在此次研修班结训时讲到,保险行业的风险管理能力,直接关系到企业的产品设计与定价,盈利和发展。大童公估自成立之初,就坚守业务品质,搭建了强大的专业公估师队伍,为行业提供最专业的人身险理赔公估服务。与此同时,大童公估每年都与保险公司进行数十场次的学术交流及案件分享。我们与著名高校联手,举办的系列风险管理研修班,今年已经是第三期。我们希望借助高校的前沿理论体系,会同保险行业运营高管的大量实践经验,探寻出一条复合国情与现状的风险管理之路。

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  关于大童保险公估有限公司

  大童保险公估有限公司成立于2016年7月,注册资金5000万元。公司于2018年3月15日获得中国银保监会备案批复,是《中华人民共和国资产评估法》实施后经中国银保监会备案成立的第一批全国性保险公估公司,也是国内第一个主营人身险的公估主体。

  大童公估的业务方向是重疾险、健康险、意外险和责任险的理赔调查、生存调查、契约调查、大要案反欺诈调查和理赔协谈等。作为国内人身险公估领域的先行者,填补了市场空白,面向险企提供专业、高效的公估服务。

  大童公估现有800多名专职公估师。作业能力覆盖全国。其中核心业务骨干超过100名,均是产寿险公司意健险理赔调查和运营管理出身,平均年龄36.14岁,97.5%本科及以上学历,医学背景占比58.5%,法学背景占比25.25%,保险公司或同业工作经验14.17年。

  目前大童公估已与上百家保险公司建立业务合作,涵盖寿险、财险、互联网公司及相互保险社等,调查阳性率稳定在35%左右,作业品质保持领先。

  作为行业先驱,大童公司始终坚持企业使命宣言:

  向善利他 感恩敬畏、简单和谐 追求卓越、守望正义 维护公平、专业致胜 协作共赢,

  始终保持初心,为委托方提供稳定、高效的风险管控服务,携手前行,为中国保险业发展贡献力量。

  关于复旦大学泛海国际金融学院

  复旦大学泛海国际金融学院(Fanhai International School of Finance, Fudan University,简称FISF)是按照国际一流商学院管理模式和标准创办,专注于高端金融人才教育和金融领域智库研究的商学院。学院于2016年底成立,2017年6月正式办学,由全球招募的优秀学者组成核心师资团队。

  学院以“立足国际金融视野、服务国家金融战略、塑造顶级金融人才、成就顶级金融智库”为办学使命,以“学术研究和学科建设一流、教学项目和高端人才培养一流、智库研究和社会影响力一流”为办学目标,力争建设成为占据全球金融学科制高点,具有国际影响力和话语权,能够切实回答并解决金融行业发展的重大现实问题,为国家、地方、企业的创新驱动和转型升级献计献力的真正国际化的世界顶级金融学院。

(责任编辑:王治强 HF013)

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