暂停销售!多家基金销售机构被监管“拉黑”,还有主管被暂停履职,深圳证监局打出组合拳

财联社(上海,记者 韩理)讯,继对私募机构出重拳监管之后,深圳证监局开始加强对基金销售公司的监管。

8月10日晚间,深圳证监局发布了全面规范基金销售行为的文件指出,基金销售机构是连接投资者与资管产品的中间渠道,其销售行为的规范性直接关系投资者权益保护,是资本市场防控金融风险的前端防线。

暂停销售!多家基金销售机构被监管“拉黑”,还有主管被暂停履职,深圳证监局打出组合拳

伴随着基金的热卖,基金销售业绩也出现大幅增长,与此同时基金代销的违规问题却屡禁不止。一位第三方代销平台人士告诉记者:“规模较大的销售公司对风险管控较为严格,会设有专门的人员对相关事项进行管控,但中小公司在人员配备、风控等方面所有欠缺,就导致了违规现象的发生。”

监管加强对基金销售行为的规范

深圳证监局在文中表明,自2020年以来,深圳证监局高度重视基金销售行为规范性及独立基金销售机构监管工作,通过科技监管、依法问责、培训调研等手段,多措并举促进辖区基金销售行业规范健康发展。具体来看,深圳证监局的监管手段分为四种:

一是科技监管,提高监管效能。开发独立基金销售机构线上数据报送平台,构建了以公私募基金销售业务情况、股东及实际控制人信息、从业人员信息、分支机构情况等14个核心信息架构。

二是快查快办,依法从严处理。针对独立基金销售机构违规问题乱象频出的情况,为防止风险外溢,深圳局集中力量、快查快办。

三是培训护航,督促合规发展。深圳局指导深圳市投资基金同业公会举办了两场次基金销售培训;针对近几个月基金发行火爆、销售方式线上化的情形,及时向辖区销售机构下发风险提示,要求销售机构加强宣传推介材料合规审查,加强对直播等新型销售模式的合规管控,切实把住“入口关”与“出口关”。

四是深入调研,摸底行业现状。结合日常监管情况开展调查研究,在分析销售机构经营运作情况,总结典型违规问题,剖析问题成因,征询行业意见的基础上,有针对性地提出了建立差异化准入机制、强化事中监管、落实退出安排等意见建议。

在违规处理中,深圳证监局提到,对集团化经营、私募基金违规销售风险集中的6家独立基金销售机构采取暂停基金销售业务措施。针对辖区2家基金公司员工未经公司同意,自行制作并对外发送存在违规问题的宣传推介材料的情况,深圳局依法从严处理,对公司直接负责的主管人员及直接责任人员采取暂停履行职务、出具警示函等行政监管措施。

今年年初,深圳市锦安基金销售有限公司、深圳信诚基金(博客,微博)销售有限公司等多家公司在被深圳证监局出具处罚决定后,又收到了中基协处罚决定。而被处罚的原因大同小异,包括内部控制、人员管理、适当性管理等方面存在风险。

已有多家销售公司被整治

对基金销售公司加强监管,并非只出现在深圳地区。

8月3日,泰诚财富基金销售(大连)有限公司被中基协下发了处罚决定。在这份处罚决定中,中基协表示,收到了大连证监局对其出具的《关于对泰诚财富基金销售(大连)有限公司采取出具警示函并暂停新增客户行政监管措施的决定》,根据《决定》,中基协也认为泰诚财富在内部控制、人员管理等方面存在风险,不符合开展私募基金募集业务的要求。而早在4月15日,大连证监局就对该公司开出了罚单,暂停办理基金销售业务6个月。

5月20日,中国证券投资基金业协会公布了对上海朝阳永续基金销售有限公司、扬州国信嘉利基金销售有限公司、利和财富(上海)基金销售有限公司、上海景谷基金销售有限公司等四家基金销售公司暂停私募基金募集业务的决定,这四家公司被暂停办理基金销售业务3到6个月不等。

纵观上述被处罚的机构,普遍存在部分岗位人员不符合条件或缺岗现象、产品风险等级不匹配、未完善投资者适当性管理制度、未及时报送材料、夸大宣传、资金被股东占用等是比较常见的“雷区”。

上述第三方代销平台人士告诉记者:“自2012年第三方销售牌照发放以来,基金代销这个行业目前还仍处于发展初期。部分中小基金代销公司,在人员配备上、风控管理上所有欠缺,导致了违规现象发生。”

目前,基金代销机构分为商业银行、证券公司、期货公司、保险公司(包括保险代理和保险经纪)、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。Choice数据显示,目前国内具备基金代销资格的独立基金销售机构超140家。激烈竞争之下,部分机构在业务发展时频频打“擦边球”。

记者注意到,目前被罚的销售公司多是代销私募的公司或者是私募相关的业务。上述第三方销售人士指出:“相较于公募销售,私募销售的监管更为严格,限制条件更多。”也有机构人士反映,投资者频繁质疑管理人的投资决策和投资理念,在产品净值发生波动时甚至直接投诉管理人,使得双方的合作难以维系,而受委托的募集机构对投资者风险识别能力的把控和推介产品过程中的不尽责也会造成以上问题。

值得一提的是,部分代销公司的私募业务出现问题后,也会影响其代销的公募业务。今年3月起,就有基金公司“听到风声”陆续与泰诚财富结束代销合作,而在其正式收到罚单之后,与其解除了合作关系的基金公司也越来越多。记者不完全统计,截至目前,包括泰康资产、国海富兰克林、华富基金、华安基金等至少60家基金公司暂停或终止泰诚财富代销合作。

有基金公司知情人士表示:“之前该代销平台曾在官网发公告称,通过该平台申购的基金只能通过基金公司方面赎回。基金公司担心有业务风险,于是取消合作。”

而深圳信诚基金销售有限公司在在被罚之后,平安基金、前海开源基金等公司也暂停了与该平台的合作。

(责任编辑:董云龙 )

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